银行公司客户经理年终工作述职报告五篇大全2021

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  述职报告是任职者陈述自己任职情况,评议自己任职能力,接受上级领导考核和群众监督的一种应用文,具有汇报性、总结性和理论性的特点。以下是初心范文网小编为您推荐。

  银行公司客户经理述职报告1

  尊敬的领导、亲爱的同事们:

  大家好!

  20____年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

  首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了____支行转型以来第一笔授信业务,截至20____年末,实现总授信额度____亿元,带动对公存款____多万元,实现利息收入____多万元,实现中间业务收入____万元。个人管户企业____成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家____企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款____万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

  其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

  最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

  过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

  20____年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住____区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

  20____年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

  谢谢大家!

  银行公司客户经理述职报告2

  尊敬的各位领导,各位同事:

  大家好!告别20____年,我们迎来新的开端。今天是20____年1月8日,也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里,有收获也有缺憾,现将一年工作总结如下:

  在营销工作方面,截止20____年12月31日,营销POS机5台,办理三方存管26户,上交信用卡102张,储蓄存款?元,对公存款?万元。

  再次面对这些数字,依然喜忧参半。喜的是经过努力,收获还是有的;譬如外出营销,陌生拜访客户,在办理了信用卡的同时,挖掘储蓄120? 多万。忧的是,相对于一年的时间,这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关,也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候,不懂得如何接近客户,如何挖掘客户需求,在面对不同客户的时候,并没有做到细分,更没有做到精准细致化的应对,营销课前的准备工作做的不好,直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工,说的就是这个道理吧!在今后的工作中,我会多向成熟的客户经理学习,加强这方面的锻炼,真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售,而不是简单地推荐一张信用卡,一台POS机。

  在日常工作中,遵守行里的规章制度,通过跟客户经理学习对公业务,熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理!同时多学习银行产品知识,参加

  并通过了行里组织的岗位资格考试。20____年10月通过了银行业从业资格考试,20____年11月通过经济师考试。我深知,只有学习,积累点滴,才能不断进步,努力提高自身素质和营销能力。

  在社区营销方面,自20____年8月开始,做了近一个多月社区营销,储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动,和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜,元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天,新增60多万。存款不多,效果也不够明显,看看各兄弟支行,比比差距,有时候想想,心里总有些失落。但我相信,有耐心,坚持做下去,终会有所收获! 作为一名助销经理,主要的工作是以客户为中心,寻找并挖掘客户资源,维护客户关系,并以此促进业绩增长。所以,接下来的一年里,除了做好日常的本职工作,我会一如既往地做深做透客户挖潜工作,寻找潜在客户,维护好已有客户,重点做好社区营销。 感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们,谢谢大家的理解和支持!

  最后祝愿我们新年身体更健康,业绩更出色,支行更上一层楼!

  银行公司客户经理述职报告3

  尊敬的领导、亲爱的同事们:

  大家好!

  20____年__月我从____分理处调至____支行从事客户经理工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况汇报如下:

  一、加强学习、提高素质

  我今年二月份从____分理处调到____支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

  作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。

  在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。我时时刻刻严格要求自己,我积极拥护中国共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。

  二、脚踏实地、勤奋工作

  作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

  三、存在不足

  对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。

  在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

  谢谢大家!

  银行公司客户经理述职报告4

  20____年,在支行领导和同道们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻支行党委工作部署,坚持增存就是增效经营理念,把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作,发挥自己在本职岗位上应有的作用,和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务,直接创造了近2900万元的经营收进,为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20____年度工作述职以下:

  一、思想作风建设情况

  (一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力进步政治理论水平和管理能力。参加整肃行盛行纪活动,思想熟悉有了较大进步,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的远景更加布满了信心。

  (二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力进步业务水平和操纵能力。为更好地为____行奉献自己的聪明才干,自进行以来,我刻苦学习,把握了较为全面的理论知识和专业知识。特别是7月份组织安排我主持客户部工作后,为尽快适应新的岗位,进进角色,我不断完善本身,进步业务水平,扩大知识面。一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《贸易银行公司业务实务》等业务书籍,认真浏览金融法规、业务管理制度和业务操纵办法,以进步自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单贷款调研活动,并参与了《中国农业银行自然橡胶标准仓单贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲身组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班,与全行员工一起学习、探讨业务,共同发展。一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的进步。

  (三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。我主持客户部工作后,作为一个部分的带头人,我以优秀共__产__党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的题目,我能够加强请示汇报,未出现越权行事的情况;针对客户部分的工作特点,能切实按要求对部分员工进行依法办事、廉洁自律的教育,坚持常常性的制度学习,平时留意加强部分管理,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度,检查和催促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验,针对客户部分存在的题目,从进步思想熟悉、抓制度落实进手,大胆管理,狠抓部分管理,建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度,使客户部分的面貌焕然一新,较好地完成了上级领导下达的每项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战役力的队伍。

  二、履行职责情况

  在职业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,有了这类心情,与网点、客户交换就可以处于一种______的状态,很多事情便迎刃而解。大家都知道,我们客户部与机关保障部分相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,我们既要管理、又要经营,上对省行所有的业务部分,下对所有网点,外对重点客户,对7名客户经理,要管理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部分来讲,我们的任务是相当沉重的、责任也是相当大的。20____年,我和同事们一道主要做了以下三方面工作:

  (一)以大户目标管理为核心,抓好存款组织工作,全年存款净增50580万元,创历年增幅。针对我行存款连年大幅增长,20____年面临的困难和题目更多、更为严重的情势。我和同事们牢固建立存款就是增效的经营理念,一是认真做好20____年度工作计划和考核方案,主笔撰写了《____支行绩效考核管理办法》、《____支行业务经营综合考核办法》等7个办法;二是积极落实《____支行目标大户管理方案》,定期或不定期走访____、______、________等100多个目标大户,积极其客户解决碰到的困难和题目;三是积极拓展市场,全力以赴做好________、________、________、________、________的公关,发展了____医疗基金、____有限公司等一批有发展潜力的客户。四是认真抓好20____年________比赛活动,在全省11项考核指标中,我行有6项指标名列前三名。五是抓好________管理,在20____年度全省________考核验收中,我行有9个网点被评为三以上网点;同时,认真处理客户抱怨,下降了客户的`投诉率,维护了我行的社会形象。

  (二)以清收压降不良贷款为重点,抓好信贷资产的管理,不良贷款占比较年初降落了8个百分点。我主持客户部工作后,针对由于历史缘由,我行不良信贷资产居高不下的现象,一是定期或不定期组织部分客户经理研究和分析管理信贷企业的情况,对信贷客户进行分类排队。二是深进________、________、________等信贷企业,了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。三是亲身撰写《关于____支行不良贷款情况的报告》,并制定了《____支行信贷客户不良贷款处置方案》。四是依照支行贷审会决议,新发放贷款9927万元,办理借新还旧贷款6117万元,展期贷款8645万元。五是积极落实________、________等客户不良贷款清收计划,收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款15405万元,累计收回贷款利息2900万元,占全行收进的54%。

  (三)以网上银行为突破口,以代理业务为重点,积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口,为期货公司、橡胶企业安装网上银行,同时做好________、______企业银行的维护,增进了我行电子银行业务的发展,全年我行电子银行业务结算量达267亿元;发展网上银行客户128个,结算量达64.3亿元,占全省结算量的90%。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销,全年本人销售基金170多万元。

  三、存在的题目和今后努力的方向

  本人经过总结回顾,以为自己一年来的工作是称职的,但依然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心请教,克服不足,将工作做得更好。

  (一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一位合格的客户部经理。作为客户部负责人,不同于其他保障部分和营业网点,承当管理和经营的双重职能,工作担子是很重的,需要具有掌控宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助主管行长抓好工作,当好助手,依照三个规范要求管理业务,发展业务。

  (二)刻苦学习,努力进步业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才干。今后,我要进一步加强学习,努力进步业务水平和管理能力,要常常深进网点,走访客户,抓好大户目标管理,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展良好客户,抓好不良贷款清收,切实进步我行信贷资产质量,进步我行的综合实力。

  (三)严格要求,廉洁自律,做一位优秀共__产__党员和客户经理。目前全党正在常深

  进展开保先教育,作为信贷业务的负责人,我一定要保持苏醒头脑,以共__产__党员的标准严格要求自己,廉洁自律,尽不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一位优秀共__产__党员和客户经理的本质。

  银行公司客户经理述职报告5

  尊敬的领导、亲爱的同事们:

  大家好!

  20____年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

  首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了____支行转型以来第一笔授信业务,截至20____年末,实现总授信额度____亿元,带动对公存款____多万元,实现利息收入____多万元,实现中间业务收入____万元。个人管户企业____成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家____企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款____万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

  其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

  最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

  过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

  2020年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住____区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

  2020年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

  谢谢大家!

  述职人:____

  2020年__月__日